Uno de los temores más importantes que experimenta la industria de los asesores financieros en este momento es el proceso de automatización. Debido a que el 85% de los hogares en los Estados Unidos no reciben asesoramiento relevante de la industria en este momento, comunicarse de manera única e innovadora puede replicar lo que sucedió cuando se introdujeron los cajeros automáticos en la década de 1970.
La gente temía que los cajeros de los bancos perdieran su trabajo debido a los servicios que el equipo automatizado podía brindar a sus clientes. La realidad resultó ser que hubo un aumento en la demanda de trabajadores humanos, en lugar de una disminución porque la eficiencia de la tecnología ayudó a expandir el alcance de cada trabajador.
Es por eso que la cantidad de oportunidades en este campo ha aumentado a pesar de los numerosos desafíos que enfrenta la industria en la actualidad. Los asesores financieros están envejeciendo, pero también lo están sus clientes. Las mujeres también se necesitan desesperadamente en este campo, ya que representan solo el 15,7% de los empleados en este campo.
Hay millones de personas a las que les vendría bien la ayuda de un planificador financiero, y el 40% de los asesores actuales que tienen contratos de trabajo en la actualidad planean jubilarse en los próximos 10 años.
Estadísticas esenciales de la industria de asesores financieros
# 1. La jubilación de los Baby Boomers en la industria de los asesores financieros está creando la necesidad de nuevos administradores patrimoniales en las generaciones más jóvenes. El 56% de los profesionales de la industria tienen 50 años o más para la industria en este momento, en comparación con solo el 5% que tienen menos de 30 años (Ernst and Young).
# 2. Se espera que las generaciones X e Y acumulen aproximadamente$ 46 billones en activos para fines de 2022, lo que incluye$ 18 billones en herencias de sus padres que fueron Baby Boomers. (Ernst and Young)
# 3. La edad promedio de un asesor financiero en los Estados Unidos es ahora de 50 años, y esa cifra sigue aumentando. Solo uno de cada cinco asesores financieros en este momento tiene menos de 40 años (Ernst and Young).
# 4. Por cada graduado que pasa por un programa universitario de planificación financiera y entra en la industria, hay dos asesores que serán elegibles para recibir sus beneficios del Seguro Social por primera vez. (Ernst and Young)
# 5. A pesar de que la población total de asesores financieros ha disminuido en más del 4% desde 2007, el número total de puestos de trabajo sigue aumentando. Se prevé la necesidad de más de 66.000 asesores financieros en los Estados Unidos para 2022. (Ernst and Young)
# 6. Un tercio de los estadounidenses no tiene ahorros para la jubilación en este momento. Otro 50% de ellos tiene menos de $10,000 ahorrados en sus cuentas bancarias. (Noticias de inversión)
# 7. El salario medio de 2017 para un asesor financiero en los Estados Unidos fue de $90,000 por año, lo que equivale a aproximadamente$ 43.50 por hora. Actualmente hay más de 271,000 personas empleadas con este título de posición en los EE. UU. En este momento. (Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.)
# 8. La planificación y el asesoramiento financiero es una industria que ha experimentado un tremendo nivel de crecimiento de valor desde 2013, logrando una tasa promedio anualizada del 6.4% para un total de $57.6 mil millones. (Mundo IBIS)
# 9. Actualmente hay 55,000 empresas que están activas en los Estados Unidos en las actividades de planificación financiera y asesoría, y el empleo en la industria ha mejorado en un 3.6% desde 2013. El número de empresas que actualmente están haciendo negocios en esta industria también ha aumentado en un 3.6%.. (Mundo IBIS)
# 10. El 70% de los asesores financieros de hoy todavía realizan actividades transaccionales en papel. (Ernst and Young)
# 11. Las mujeres que tienen más de 65 años tienen tres veces más probabilidades que los hombres de enviudar, mientras que el 46% de las que tienen más de 75 años viven solas. (AICPA)
# 12. El 55% de las mujeres que tienen entre 25 y 34 años dicen que prefieren trabajar con otras mujeres que están empleadas como asesoras financieras. (AICPA)
# 13. Solo un tercio de las mujeres en una encuesta reciente de Prudential dijo que estaban por delante o en camino a su plan de jubilación. (AICPA)
# 14. Durante la primera mitad de 2018, 16 de los 20 fondos principales por flujos netos fueron fondos mutuos pasivos y ETF, que recaudaron$ 143 mil millones. Eso significa que las prioridades de los gerentes de larga duración en la industria son más agudas que las de aquellos que operan más como un gerente alternativo. (Deloitte)
#15. Los activos globales de ETF se valoraron en$ 4.8 billones en 2018. Podrían alcanzar la marca de $25 billones para 2025. (State Street Global)
#dieciséis. Más del 86% de los fondos activos en los Estados Unidos han tenido un rendimiento inferior a su índice de referencia neto de comisiones desde 2007. Europa ha visto resultados similares, con aproximadamente el 85% de sus fondos de renta variable por debajo de los índices de referencia durante el mismo período. (Deloitte)
# 17. Entre 2014 y 2017, los principales administradores de inversiones pudieron aumentar sus márgenes operativos medios al 35%, superando a sus pares en 4 puntos porcentuales mientras administraban un total de $35 billones en recursos financieros. El éxito continuo les permite aprovechar una prima de tarifa del 19% en relación con la competencia. (Deloitte)
# 18. Hubo más acuerdos de adquisiciones por$ 1 mil millones durante el año de inversión 2018 que los cinco años anteriores combinados en la industria de asesoría financiera. (Deloitte)
# 19. El potencial de crecimiento del mercado chino de asesoramiento financiero sigue estando en gran parte sin explotar. Tenía un valor de $250 millones en 2006, pero para 2018, contribuyó con$ 30 mil millones a la industria global. (Deloitte)
# 20. Cinco de los ocho principales distribuidores de fondos mutuos han retirado más de 4.900 fondos de sus plataformas desde 2016. Estas empresas redujeron la cantidad de fondos ofrecidos en un promedio del 28%. (Deloitte)
# 21. El número total de activos bajo control de la industria de asesores financieros aumentó en un 16.7% de 2017 a 2018, un aumento de casi$ 12 billones durante ese tiempo. (Revista Financial Advisor)
# 22. Hay más de 34 millones de clientes que trabajan con la industria global de asesores financieros, con más de 12,500 firmas administrando sus finanzas. (Revista Financial Advisor)
# 23. La industria de los asesores financieros está ayudando a un 20% más de clientes que en 2013, con un impulso global de un 14% más de empleados disponibles para ayudar a satisfacer las necesidades de incluso los pequeños inversores ahora. (Revista Financial Advisor)
# 24. Los clientes de alto patrimonio en la industria de asesoría financiera representan solo el 12,3% de la clientela total. Los asesores administran alrededor de $10 billones en riqueza en nombre de este grupo demográfico. (Revista Financial Advisor)
# 25. Los asesores de inversión más grandes, o aquellos que administran más de $100 mil millones en activos regulatorios, crecieron a un ritmo más rápido que los asesores más pequeños desde 2013. (Revista Financial Advisor)
# 26. La mayoría de los asesores de inversiones registrados en la SEC en los Estados Unidos califican como pequeñas empresas, y el 57% dice que emplean a diez o menos empleados no administrativos. El 87,5% de estas empresas también informa que emplea a 50 personas o menos. (Revista Financial Advisor)
# 27. Las 108 empresas más grandes de la industria de asesores financieros emplean a más del 52% de todos los empleados no administrativos empleados en este sector a nivel mundial. (Revista Financial Advisor)
# 28. Los fondos de capital privado representan el 38,5% de los fondos de oferta privada, mientras que los fondos de cobertura representan el 31,7% de este espacio. El valor total de los fondos privados fue de 13,3 billones de dólares en 2018, frente a los 11,5 billones de 2017 (Revista Financial Advisor).
# 29. Aproximadamente el 14% de las empresas de asesoría financiera que están activas en la industria en la actualidad se han encontrado con al menos un problema disciplinario en su trabajo. (Revista Financial Advisor)
Análisis y tendencias de la industria de asesores financieros
La falta de fondos disponibles de sus clientes, junto con los cambios en sus programas de tarifas, creará tiempos desafiantes para la industria de asesores financieros en los próximos días. Ya existen numerosas plataformas que permiten a las personas adoptar un enfoque autodirigido que fomenta más ahorros e inversiones, pero es un servicio que solo el 30% de los asesores ofrecen actualmente a sus clientes de servicio completo.
También hay que considerar la crisis del envejecimiento dentro de esta industria. A medida que los asesores financieros actuales comiencen a jubilarse, habrá una gran cantidad de oportunidades laborales disponibles para las generaciones más jóvenes. La dificultad aquí es que el número de nuevos expertos que se incorporan al campo es mucho menor que el de los que lo abandonan. Aquí solo hay dos resultados posibles: esos futuros asesores financieros harán malabarismos con una carga de clientes más pesada, o se requerirán umbrales de riqueza más altos para involucrarse en la industria.
La gente necesita ahorrar e invertir en la creación de riqueza. Necesitarán ayuda para hacer realidad sus objetivos financieros. Siempre habrá un lugar para esta industria. Sin embargo, cómo se verá en los próximos 10 años es una incógnita debido a las diversas transiciones que se están produciendo actualmente.
