49 Estadísticas, tendencias y análisis de la industria financiera

Los mercados financieros de Estados Unidos son los más grandes del mundo. También tienen la mayor liquidez. Los seguros y las finanzas representaron$1,5 billones, o el 7,4% del PIB del país en 2018. Es un sector que ayuda a financiar y facilitar la exportación de bienes manufacturados y productos agrícolas.

Estados Unidos exportó$114.5 mil millones en servicios financieros y productos de seguros en 2017. Esta acción generó un superávit comercial de $40.8 mil millones en estas áreas. Si el reaseguro se excluyera de esas cifras, entonces el superávit aumentaría a $69,6 mil millones. Más de 6,3 millones de personas tienen oportunidades de empleo gracias a las acciones de esta industria.

Casi 30 empresas de servicios financieros de la lista Global 500 de Fortune decidieron ubicar su sede en los Estados Unidos para aprovechar la industria financiera competitiva y completa. Es un sector que permite la más amplia gama de productos e instrumentos que permiten a los consumidores gestionar riesgos, crear riqueza y satisfacer sus necesidades financieras generales.

Estadísticas importantes de la industria financiera

# 1. El sistema bancario de los Estados Unidos gestiona actualmente 17,9 billones de dólares en activos. Esta actividad generó una utilidad neta en 2018 de $236,9 mil millones. Este sector sustenta la economía más grande del mundo con la más amplia diversidad de instituciones y concentración crediticia privada. (Seleccione EE. UU.)

# 2. La cantidad total de activos para la jubilación en los Estados Unidos alcanzó los$ 28,2 billones en 2017. Cuando se incluyen los activos de seguros y los fondos mutuos con esa cifra, los administradores de activos tenían casi$ 51 billones en activos convencionales bajo su control. Eso representa alrededor del 47% del total global de estos fondos. (Seleccione EE. UU.)

# 3. Las primas netas de la industria de seguros emitidas en 2016 ascendieron a 1,1 billones de dólares. Las primas registradas por las aseguradoras de vida y salud representaron el 53% de este mercado, y la propiedad y accidentes representaron el resto. (Seleccione EE. UU.)

# 4. Más del 30% de los reaseguros comprados en todo el mundo proviene de empresas ubicadas en los Estados Unidos. (Seleccione EE. UU.)

# 5. 84.000 millones de dólares en inversiones ocurrieron en 2017 a través del capitalismo de riesgo en Estados Unidos. Más de 8.000 acuerdos se realizaron durante el año, que fue la cantidad más alta desde principios de la década de 2000. También representa un aumento del 16% con respecto a las cifras de 2016. (Seleccione EE.UU.0

# 6. Las firmas estadounidenses de capital privado invirtieron más de $500 mil millones en empresas con sede en Estados Unidos durante 2017, con más de 4700 agencias de inversión activas en este sector. Aproximadamente 11,3 millones de personas reciben empleo en los EE. UU. A partir de estas acciones, que otros 8,3 millones de puestos crearon a nivel mundial. (Seleccione EE. UU.)

# 7. La edad promedio de un empleado que trabaja en la industria financiera es 42,9 años. Los hombres ganan un salario promedio de $117,000 en este sector, pero las mujeres solo ganan$ 61,870 por año. (DataUSA)

# 8. Las tres ocupaciones principales que se encuentran en la industria financiera en la actualidad son los gerentes financieros, las agencias de ventas de seguros y los empleados de procesamiento de pólizas. Si trabajan a tiempo completo, entonces estos trabajadores están trabajando 43.4 horas por semana. Los empleados a tiempo parcial trabajan 22,8 horas semanales. (DataUSA)

# 9. El número de puestos disponibles en la industria financiera creció un 2,5% en 2016, con la mayor proporción de puestos ocupados por directores financieros (10,2%). (DataUSA)

# 10. Los 1.000 principales bancos del mundo alcanzaron un nivel de activos de 124 billones de dólares en 2018, con un rendimiento de los activos del 0,9%. El índice de capital de nivel 1 como proporción de los activos aumentó a 6.7%, lo que es significativamente más alto que las cifras de 2008. (Deloitte)

# 11. El índice de capital de Nivel 1 en los Estados Unidos se ubica en 13.14%, con un retorno sobre el capital para la industria en un máximo posterior a la recesión de 11.83% a partir de 2018. (Deloitte)

# 12. El crecimiento de los bancos chinos durante los últimos diez años ha superado al de la Unión Europea en términos de tamaño. Los cuatro bancos más grandes del mundo están ubicados en China, mientras que en 2007, ninguna de las instituciones en el top 10 estaba ubicada en el país. Algunas de estas empresas informaron un rendimiento sobre el capital del 15,3% en 2017. (Deloitte)

# 13. Solo el 22% de las instituciones financieras han implementado completamente una arquitectura impulsada por plataformas a través de interfaces abiertas y / o API. El 30% ha implementado lagos de datos y plataformas de big data, pero solo el 18% utiliza contenedores, computación sin servidor y microservicios. (Deloitte)

# 14. El 22% de la industria financiera dice que actualmente está utilizando chatbots, inteligencia artificial y tecnologías de aprendizaje automático para mejorar sus servicios. El 36% está probando estos sistemas, mientras que el 26% dice que hay planes en marcha para ofrecerlos. (Deloitte)

#15. El 28% de las instituciones financieras dice que juega a utilizar nuevas tecnologías para crear capacidades digitales. El 23% informa que necesita modernizar sus sistemas heredados, mientras que el 18% dice que su principal prioridad es gestionar las preocupaciones de seguridad, privacidad e identidad. (Deloitte)

#dieciséis. Las transformaciones digitales han llevado a un mayor nivel de competencia por parte de las nuevas empresas tecnológicas en la industria financiera. También ha llevado a la consolidación de nuevas empresas y bancos más pequeños. La financiación de Fintech alcanzó los 32.600 millones de dólares al final del tercer trimestre de 2018, lo que refleja un aumento del 82% con respecto al año anterior. (Business Insider)

# 17. El 89% de los que respondieron a una encuesta sobre funciones bancarias y financieras dijeron que usaron servicios de banca móvil en 2018. Eso es seis puntos porcentuales más que la cantidad de personas que reportaron la misma actividad en 2017. (Business Insider)

# 18. El 97% de los Millennials utilizan la banca móvil para atender sus necesidades financieras, mientras que solo el 79% de los Baby Boomers utilizan esta opción para administrar sus cuentas. (Business Insider)

# 19. El 64% de los usuarios de banca móvil dicen que investigan las capacidades móviles de una institución antes de decidir abrir una cuenta, y el 61% dice que cambiarían de proveedor si la empresa ofreciera una mala experiencia móvil. (Business Insider)

# 20. La última vez que las tasas de interés estuvieron en o cerca de los niveles actuales, que fue en la década de 1950, los bonos del Tesoro perdieron el 40% de su valor ajustado a la inflación durante los siguientes 30 años. (Banco alemán)

# 21. En un artículo de agosto de 2000 que enumeraba diez acciones que durarían la década, esa cartera específica solo tardó dos años en perder el 74% de su valor. (Fortuna)

# 22. El 40% de las acciones han perdido al menos el 70% de su valor desde 1980, lo que significa que sufrió un evento catastrófico del que nunca pudieron recuperarse. (Financieramente simple)

# 23. El 21% de los estadounidenses todavía tiene una hipoteca a la edad de 75 años, aunque la mayoría de las personas esperan tener esta deuda cancelada en sus cuentas para entonces. (Financieramente simple)

# 24. De todos los fondos mutuos comparados con el S&P 500, el 72% tuvo un desempeño inferior al índice entre 1990 y 2010. (Vanguardia)

# 25. El 53% de los trabajadores estadounidenses han ahorrado menos de $25,000 para su jubilación al excluir el valor de sus hogares. El 35% de estos empleados han ahorrado menos de $1,000 para su futuro. (Financieramente simple)

# 26. El 61% de los padres dicen que prefieren discutir las inversiones financieras con un asesor que no sea sus hijos adultos. A pesar de esta preferencia, los administradores de fondos de cobertura obtuvieron un rendimiento inferior constante durante los últimos diez años, a pesar de que las acciones se han multiplicado por 1.100 en los últimos 70 años. (Financieramente simple)

# 27. La mayoría de los traders activos en la industria financiera generan los rendimientos más bajos. Entre 1992 y 2006, el 80% de los comerciantes activos perdió dinero, mientras que el 19% describió sus actividades como neutrales en cuanto a costos. Solo el 1% experimentó retornos rentables. (Financieramente simple)

# 28. Dos tercios de las personas en el grupo demográfico de 18 a 29 años dicen que invertir en el mercado de valores es un proceso aterrador o intimidante. El 57% de los mayores de 55 años dicen lo mismo. (Forbes)

# 29. Solo el 22% de los Millennials tiene una cuenta de inversión sujeta a impuestos. Los Baby Boomers registran un 39% para esta estadística, mientras que la Generación Silenciosa está al 53%. (Comerciante de acciones liberado)

# 30. El 52% de las personas entre 21 y 36 años informan que mantienen todos sus ahorros en efectivo. (Capital.com)

# 31. Las 5 principales acciones que reciben interés de los Millennials desde el punto de vista de la inversión son Apple, Amazon, Netflix, Facebook y Tesla. (Capital.com)

# 32. Las empresas de criptomonedas B2B recaudaron alrededor de $400 millones en ofertas iniciales de monedas en 2017, mientras que las empresas B2D recaudaron$ 1,2 mil millones. (Tomasz Tunguz)

# 33. El 40% de los líderes de nivel C en las empresas de tecnología dicen que tienen la intención de implementar blockchain como una opción viable en los próximos tres años. Los servicios de TI y las actividades comerciales representarán aproximadamente el 70% de este gasto. (Mundo de la informática)

# 34. Alrededor del 5% de los estadounidenses están utilizando Bitcoin como una forma de diversificar su cartera. El 48% de las personas que se involucran con esta criptomoneda tienen entre 25 y 34 años. (Danza de monedas)

# 35. La legalización del cannabis y los productos de la marihuana ha generado oportunidades únicas para la industria financiera. Es un mercado con un valor de $50 mil millones en los Estados Unidos, y podría valer más de $80 mil millones para 2030. (The Motley Fool)

# 36. Los inversores que pusieron$ 1,000 para negocios relacionados con el cannabis habrían obtenido un rendimiento del 3500% si se hubieran quedado entre 2016 y 2019. (El loco de Motley)

# 37. Se presentaron 125 OPI en 2018, lo que representa un aumento del 5,3% con respecto al año anterior. El sector de la salud lideró el camino en esta categoría, responsable de aproximadamente un tercio del total de solicitudes en la industria. (Capital del Renacimiento)

# 38. Se recaudaron alrededor de $80 mil millones en OPI para 2019, que es el doble del promedio anual visto en el mercado desde 1999. (Bloomberg)

# 39. Aproximadamente el 50% de los estadounidenses ni siquiera comprenden los conceptos básicos del mercado financiero, lo que hace que sea casi imposible para ellos comprender cómo navegarlo para que su dinero pueda comenzar a crecer. (Ley de Lexington)

# 40. Durante los últimos 100 años, el mercado de valores de los Estados Unidos rindió un promedio del 10,2% anual. Eso significa que una inversión de $1 en 1919 se convertiría en$ 17,820 hoy. (Mejoramiento)

# 41. El S&P 500 está compuesto por 11 sectores, que incluyen tecnología, bienes raíces, materiales y energía. La mayoría de la gente cree que la tecnología se ha desempeñado mejor a lo largo del tiempo, pero los productos básicos de consumo son una mejor inversión. Si hubiera invertido$ 1 en 1962 en él, habría valido más de $1,000 en 2014. (O’Shaughnessy Asset Management)

# 42. Desde que comenzó el S&P 500, casi 1.000 empresas han sido eliminadas del índice. Así es como puede promediar un nivel de rendimiento tan alto como índice cada año. El 40% de todas las existencias han sufrido una disminución permanente desde su valor máximo desde 1980. (Mejora)

# 43. Si tiene$ 8,000 que puede ahorrar por año y 30 años hasta su jubilación, una tasa de crecimiento promedio anual del 8% significa que casi podría ser millonario cuando llegue el momento de dejar de trabajar. (El loco de Motley)

# 44. La inflación promedia alrededor del 3% por año en la economía estadounidense, lo que significa que$ 100,000 hoy solo valdrán$ 54,000 cuando avance 20 años en el futuro. (El loco de Motley)

# 45. La tasa impositiva sobre las ganancias de capital en inversiones a corto plazo es la misma que su tasa impositiva sobre la renta. Si mantiene el activo durante más de un año, la tasa de impuestos se reduce del 28% para los que ganan más a solo el 15% del monto. (El loco de Motley)

# 46. El 39% de los Millennials dicen que están ahorrando al menos el 10% de su salario cada año. La mayoría de los expertos recomiendan que guarde el 15% de lo que gana para asegurarse de poder cubrir los costos de emergencia o administrar su jubilación. (Forbes)

# 47. Aproximadamente 1 de cada 6 Millennials ha ahorrado al menos$ 100,000 hasta ahora en sus actividades laborales. (Banco de America)

# 48. Los millennials tienen el 25% de sus inversiones en efectivo, en comparación con solo el 19% de los inversores en general. (Charles Schwab)

# 49. 1 de cada 5 millennials dice que la mayor parte de su dinero de jubilación está en inversiones estables como fondos del mercado monetario o bonos. Solo el 15% de las generaciones mayores dice lo mismo. (Transamerica)

Tendencias y análisis de la industria financiera

Aunque el Banco Mundial recopila datos de más de 140 países diferentes, estima la información de aproximadamente el 20% del mundo. Las estadísticas de la industria financiera tampoco se compilan con regularidad, y la última actualización significativa se realizó en 2010. Incluso el alcance de las empresas que califican para este sector no es consistente entre los conjuntos de datos. Estos desafíos hacen que sea problemático mirar hacia el futuro.

Lo que sí sabemos es que los servicios financieros suelen representar alrededor del 30% de los ingresos totales del mercado de servicios que se obtienen cada año. Es un sector responsable de aproximadamente una quinta parte del PIB total en una economía desarrollada. Esa cifra no debería cambiar en los próximos años.

La economía de servicios representa más del 60% de los ingresos globales totales. La gente siempre necesitará servicios bancarios minoristas. Varias formas de seguro que protegen la propiedad, la vida y las necesidades ocasionales son un componente esencial de la planificación futura. A menos que ocurran cambios significativos en la economía en la próxima década, lo que vemos hoy en la industria financiera será lo que veamos en 2030.